가상자산 시장이 급속 성장하며 범죄 위험 역시 동반 확대되고 있다. 2025년 한 해 동안 발생한 전세계 가상자산 범죄 피해액이 최대 35억 달러(약 5조 711억 원)에 달하는 것으로 추정된다는 분석이 등장했다.

가상자산 추적 분석 기업 클로인트는 ‘2025년 가상자산 사건 동향 보고서’를 통해 제도권 금융의 본격적인 참여와 스테이블코인 확산, 인프라 고도화 등을 통해 가상자산 시장이 전례 없는 성장 국면에 진입했지만 관련범죄의 조직화 및 지능화 흐름을 포착했다고 밝혔다.

보고서에 따르면 전 세계 가상자산 보유자는 약 6억 명으로 전년 대비 20% 이상 증가했으며 가상자산은 투기보다 독립적인 금융 자산군으로서 자리를 잡고 있다.

(사진=클로인트)

반면 2025년 한 해 동안 전 세계 가상자산 범죄 피해액은 약 30~35억 달러에 달한다. 또 기존 단순 거래소 해킹에 그쳤던 범죄 유형이 해킹, 투자 사기, 보이스피싱, 랜섬웨어 등으로 변하며 범죄의 조직화 및 지능화 흐름이 뚜렷하다.

특히 AI·딥페이크 기술을 활용한 사기와 원격제어앱 기반 피싱, 크로스체인과 체인호핑을 이용한 자금 세탁이 새로운 핵심 위협으로 부상했다. 크로스체인은 블록체인 간 상호 운용을 높여 체인간 정보나 자산 거래를 교환하도록 하는 기술을 말하며 체인 호핑은 그러한 크로스체인 기술을 활용해 자금 흐름을 추적하기 어렵게 하는 전략을 말한다.

국내에서는 리딩방 사기, AI 기반 폰지 사기, 고령층을 겨냥한 다단계형 투자 사기가 집중적으로 발생했다. 대표적으로 퀀트바인 투자 사기(약 280억 원), 블록딜 스왑 사기(약 328억 원), 업비트 해킹 사건(약 400억 원) 등 사건별 피해 규모가 백억 원대다. 피해 계층 또한 청년층을 넘어 50~70대 고령층까지 확대되며 심각한 사회적 문제로 부각됐다.

자금 흐름 측면에서는 중앙화 거래소(CEX)가 여전히 주요 출구로 기능하는 가운데, 온라인 도박 사이트, OTC 환전상, 텔레그램 기반 보증마켓, 믹서·프라이버시 코인 등으로 자금 세탁 경로가 다변화된 것으로 분석됐다. 특히 스테이블코인은 안정성과 높은 유동성을 바탕으로 범죄 자금 세탁의 핵심 매개체로 활용되는 경향이 두드러졌다.

보고서는 이러한 위협에 대응해 각국이 규제와 수사를 강화하고 있다고 분석했다. 국내에서는 가상자산 이용자 보호 체계를 바탕으로 가상자산 기본법 제정이 추진되고 있으며, 1월 내 국회 심사가 예정돼 있다. 해외에서도 유럽연합의 MiCA 시행, 미국의 법 집행 강화, 국제 공조 수사 확대 등 제도적 대응이 본격화되고 있다.

클로인트는 “2025년은 가상자산 시장의 성장과 범죄의 동반 확대라는 이중적 특성이 명확히 드러난 한 해”라며, “2026년에는 AI·사회공학·다중체인 기술이 결합된 더욱 정교한 범죄가 예상되는 만큼, 기술적 대응과 제도 정비, 국제 공조를 동시에 강화하는 종합적 대응 전략이 필요하다”고 밝혔다.